虛擬貨幣 交易所推薦 : 分享使用體驗、價值投資、分散風險觀念
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➞ 交易所使用經驗與推薦
前言
🔗算算進入幣圈也快兩年了，經歷了 ust 脫鉤與 FTX 破產(三分之一的資產消失😓)。身為軟體工程師的我還是對此產業的信仰保持不變，還是持續的使用交易所投資虛擬貨幣，此篇就對於自己所使用過的交易所體驗進行分享，闡述一些目前學習投資下的收穫與心得。
投資概念
🔗1. 價值投資: 投資與投機的差異
先說明一下，本人是以價值投資為理念，而所謂的投資，我認為是對於一個產業、公司或是人，相信其的未來會有成長，而給予金錢上的支助，然後與其共生死。
當然現實不會這麼笨笨的與其共生死，在投資項目快要完蛋、有風聲公司缺乏競爭力，或是大局勢不穩時，通常就會進行資金贖回的動作也就是套利(我所認為的投機)。 為了本身資產上的增加，投機是不可避免的。但是太多的投機，像是開槓桿、短線進出這種，我則是不建議使用(可以嘗試、小賭怡情哈哈)，畢竟我投資的目的是為了閒閒沒事做(我是這樣啦😂)，而不是多了一份工作或是以此為工作(Ex:上班偷看盤下班加班繼續看盤或是專業交易者)。
2. 投資方法 : DCA (平均成本法)
目前在虛擬貨幣領域，我就是一個無腦投資者，採取的方式是DCA，若不懂的可以自行搜尋，這邊並不做專業教學😎。如果與股市作比較，基本上就等於是存股了吧。但因為虛擬貨幣市場有週期循環的關係，所以在持續DCA的同時，還是得在高點做賣出進行套利(投機)，不能笨笨的與其共生死。
3. 分散風險
其實我也算是一個投資新手，一開始並不認為有什麼好需要分散風險的，年輕人總是信心滿滿，看中什麼項目就 All in，這是非常不對的，很多人都得等到吃到虧的時候才會開始學乖，所以投資建議在年輕時就開始，畢竟年輕時能虧的錢相對較少。用少少的錢學到寶貴的經驗，是非常好的，而不是一生一帆風順，但卻在65歲時不懂得分散風險的重要性，而導致退休金全部歸零。
以當時FTX破產的例子，我就是因為稍微有點分散風險的概念，所以當時資產分三間交易所放，所以最終只損失3分之一。現在大概分五間存放加上冷錢包XD。
冷錢包(硬體錢包)
🔗目前虛擬貨幣最安全的存放方式就是冷錢包了，至於細節原理，也請自行搜尋。
簡單來講，虛擬貨幣存在自己的冷錢包，才是真正屬於你的，存放在交易所，其實只是存在交易所自己的冷錢包裡，如果今天交易所要跑路，你是拿不回你的錢的。
以現實世界為例子，錢存進銀行，其實也不完全是屬於你的錢，要領出來放在自己口袋才是，只是因為今天有政府給你擔保，保證你可以隨時贖回你的錢，才會讓你有種安全踏實感。但請仔細想想，為什麼政府肯給你擔保 ? 如果今天給你擔保，政府並沒有獲得好處(Ex:戰爭、破產)，你覺得你還能拿回你的錢嗎?
但也因為從交易所轉進冷錢包時需要的轉帳費，有時候蠻高的，對於資產還是屬於小資族的我，並不會頻繁的把虛擬貨幣從冷錢包轉進交易所或轉出，反而是存在交易所賺取一些利息。(你也不會一直頻繁的扣提款手續費從銀行領錢吧?)
但對於大鯨魚(有錢人)來說，因為資產已經大於轉帳手續費很多，並且一次買賣的收益遠大於利息與手續費，所以通常都是要進行買賣時，才會從冷錢包轉入交易所，買賣完就轉進冷錢包。
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交易所選擇方式
🔗CoinMarketCap是一個全球知名的加密貨幣市場資訊平台，提供全面、準確的加密貨幣市場數據、價格、市值和交易量等資訊。它的網站讓用戶能夠追蹤各種加密貨幣的市場動態，查看價格趨勢圖、市值排名和交易對等數據。此外，CoinMarketCap還提供加密貨幣的詳細資訊頁面、新聞文章和教育資源，幫助用戶了解市場趨勢、技術規格和投資策略。
所以通常在聽到一間交易所，或是新幣都可以先在CoinMarketCap - Top 加密貨幣現貨交易所上查詢是否有相關的資訊，而交易所的選擇則是藉由網站的現貨、衍生品交易量、借貸等給予交易所排名來評估。
先說明一下我的選擇方式，基本上，就是要考量規模、交易量與年資，年資高代表經歷過時間歷練，交易量大才代表是家有在賺錢的公司。雖然規模大、交易量大與年資高也不代表絕對安全，畢竟錢還是放在別人那，但保持著一個概念，有賺錢的公司通常還是比較有制度、薪水能給的比較高、工程師技術就會比較好，大幅降低資安上的風險，這邊撇除 FTX 這種 CEO 自己亂搞的，還真的沒有什麼理由去選擇一家默默無名的小交易所。
交易所使用心得與推薦
🔗接下來，推薦幾家我目前都還在使用的交易所。
- Binance(幣安)
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幣安（Binance）是全球最大的加密貨幣交易平台，於2017年由趙長鵬創立。它提供一個集數字資產交易、投資和金融服務於一身的平台，旨在讓用戶可以方便地買賣和交換各種加密貨幣。
現貨與衍伸品交易量目前都是排名第一，在 FTX 破產後也經歷了恐慌擠兌，證明真的是一間體質還不錯的公司。
使用心得 : 接觸幣圈後就開始使用的交易所，跟其它比起來介面操作都算順暢，提供的金融商品，質押活存利息操作都蠻易懂的，最近還提供了定投機器人與指數型投資相關商品，可以說在各方面都是走在業界最前端。來到幣圈，沒使用過幣安會被笑吧。🤣
- Bybit
Bybit是一家全球知名的加密貨幣衍生品交易平台，成立於2018年。它專注於提供比特幣和其他加密貨幣的衍生品交易服務，包括永續合約（永續合約是一種無到期日的合約）和期貨合約。
使用心得 : 可以看的出來，Bybit就是一家以期貨合約交易起家的交易所，在CoinMarketCap的衍伸品排名有第三名。有玩期貨合約的前輩們都覺得交易介面與流暢度都還不錯，所以就算現貨排名不是那麼前面，衍伸品的交易量還是有一定水準的，因為個人有投資此平台贊助與推廣的BitDAO Bit幣(根據BitDAO推出模塊化以太坊Layer 2網絡Mantle，Bit即將更名為Mantle)，所以也在此平台質押Bit，撇除合約交易，個人認為現貨金融服務並不沒有像幣安與OKX一樣流暢，如果可以改善，應該是能吸引更多散戶加入，而不是都是些合約交易玩家。
- Pionex(派網)
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Pionex 提供了多種功能和工具，以滿足不同用戶的投資需求。平台提供直觀的用戶界面和易於操作的功能，使新手和有經驗的交易者都能夠輕鬆進行交易。Pionex 以安全性為首要考量，採用先進的安全技術和措施，保護用戶的資產和個人信息。此外，Pionex 還提供自動交易機器人，幫助用戶自動執行交易策略，增強交易效率。無論您是投資者還是交易者，Pionex 提供了一個全面且可靠的平台，讓您能夠參與全球數字資產市場並實現投資目標。
使用心得 : 派網算是量化交易交易所的始祖，提供各式各樣的量化交易機器人。適合沒有專業背景卻想要從事量化交易，還有想要避免情緒交易(因為恐慌而賣幣或追高)的風險的人。
個人認為量化交易是一定能賺到錢的，畢竟如果把賺錢或輸錢，比喻成賭博，賭越多次勝率基本上會接近50%，如果能藉由一些指標判斷，長期下來只要勝率超過50%，就是賺錢。目前有在派網跟著開了一個 Haze 的 800格網格 ETH/BTC 幣幣天地單，再來看看到了牛市會賺多少。😎
- OKX(歐易)
OKX 是一家全球領先的數字資產交易平台，成立於2017年，由OKCoin創辦的子公司運營。該平台提供全球範圍內的加密貨幣和數字資產交易服務，並在安全性、穩定性和創新性方面不斷努力。CEO Jay Hao 在推動OKX的發展方面發揮著重要作用。
作為加密貨幣領域的重要參與者，OKX 提供全球範圍內多種加密貨幣的交易服務，並提供進階功能如合約交易和期權交易，讓用戶能夠實現更多的投資策略。OKX注重安全性，採用多重身份驗證和最新的安全技術，以保護用戶的資產和個人信息。無論是新手還是有經驗的交易者，OKX 提供了一個可信賴和便捷的平台來參與全球數字資產市場。
使用心得 : 看成立時間，就知道也是一間經歷歲月考驗的交易所，但我卻是在使用Binance、Bybit、Pionex後才嘗試使用，使用下來的心得是 OKX 是目前我認為操作介面最流暢的交易所，以工程還有UI/UX的角度真的是無可挑剔，所以最近也慢慢分配些資產在 OKX。
- Bitget
Bitget 提供多種加密貨幣和數字資產的交易和衍生品交易服務。作為一家創新的區塊鏈金融平台，Bitget 提供了安全、高效和創新的交易環境，讓用戶能夠輕鬆參與全球數字資產市場。該平台支持多種加密貨幣的交易，並提供合約交易、期權交易和杠杆交易等進階工具，以滿足不同用戶的投資需求。Bitget 著重於用戶體驗，提供直觀且易於使用的界面，並不斷優化和改進其使用者界面和功能，以確保用戶能夠方便快捷地進行交易操作。
使用心得 : 算是最近崛起的新交易所，主打跟單系統:就是一種藉由複製專業交易者交易而可以無腦賺錢的功能，雖然我個人是不傾向把交易交給別人來做，但看著平台，對於跟單系統提供多種防範措施，還有獎勵處罰機制，認為多花點心思找到好的交易者並賺錢是可能的，但絕對不是無腦賺，風險控制能力還是非常重要。
有時候花點小錢玩玩跟單或是自動交易機器人，我相信都是幣圈人會想嘗試的。目前也因為看上 Bitget 短短時間內，衍生品交易量就能到前五，相信淺力無窮，所以也投資的一點 Bitget 的平台幣 BGB 在平台質押賺取額外收益。
台灣交易所推薦:台幣入金管道
🔗台灣目前入金最划算的方式，就是藉由註冊台灣本土的交易所，綁定銀行透過轉帳台幣，再藉由交易所的TWD/USDT交易對，兌換成USDT。因為交易池深度問題，一率都是把USDT轉至國外大型交易所進行買賣。並不會在本土交易所進行虛擬貨幣買賣。
目前本土交易所有 MAX、ACE、幣託、Rybit...等。這裡就介紹幾個目前有在使用且覺得還順手的。建議新手可以都一起註冊，當要購買USDT時可以查詢哪家交易所匯率較好，再選擇當下要透過哪一下購買。( !! 需注意USDT轉至國外交易所的轉帳費用，每間的優惠都不太相同。)
- MAX
使用心得 : 沒什麼好說的，台幣入金必定得註冊，平常幾乎都使用 MAX 交易所入金，因為體驗上轉帳時速度 MAX 會比較快一點。
結論
🔗以上主要分享各個交易所的使用體驗，為什麼著重在體驗是因為就算交易所的介紹有多麼厲害多麼安全，但還是得申明對於以去中心化為發展主軸的虛擬貨幣。中心化就是危險，把資產放在交易所就是有風險，目前最安全的方法還是把自己的資產存放在冷錢包。
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但實際操作起來是沒辦法那麼的完美的，總是得在方便與安全做取捨，加上現在主流都會投資點平台幣(Ex: BNB、BGB、BIT...)，這類平台幣基本上都是存放在各個平台的，畢竟是與平台共存亡的東西，放在交易所還多少能參與活動賺點錢，當交易所破產時就算提領出來也沒什麼用了。還有就是一般散戶也不太可能每次的買賣都負擔的起轉帳的手續費，都是買到一定量後再同時轉入冷錢包。所以交易所的選擇才會那麼重要。
資產分散在各個你認為發展不錯的交易所，需長期囤放的幣種再轉進冷錢包，是我目前認為最可靠的方式。如果還真的有全部交易所一起倒閉的一天，那我也認了😎。
上一輩靠房地產，這一輩大概就得靠虛擬貨幣，祝大家提早實現財富自由。
Alvin
軟體工程師，喜歡金融知識、健康觀念、心理哲學、自助旅遊與系統設計。
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